Sparkalkylator Deluxe

Sveriges mest exakta sparkalkylator?

MyDividends

Verktyg för din utdelningportfölj

Global Multi Strategy

Flest aktier vinner?

z2036 Global Future

Värdeutveckling 3 år

z2036 Global Dividend 1.2xL

Värdeutveckling sen 2015-08-07

z2036 Global Dividend Xtreme

Värdeutveckling sen 2016-10-03

z2036 Small Cap

Värdeutveckling 3 år

2018-01-15

Sparkalkylatorn i podden Kapitalet

Till nya såväl som trogna läsare, välkommen till min blogg z2036!

Att kunna bidra med inspiration till långsiktigt sparande ligger mig varmt om hjärtat.

Mitt främsta bidrag i ämnet kanske är mina Sparkalkylatorer och det är extra kul när de blir uppmärksammade och framför kommer till användning i olika sammanhang.


När Jacob Bursell, personen bakom en utav mina favoritpoddar, Kapitalet hörde av sig nyligen så tvekade jag inte en sekund att tacka ja till att vara med i ett poddavsnitt. Ämnet var pengamaskin och hur du kan använda min Sparkalkylator i det sammanhanget. Du hittar avsnittet nedan:



Nätmäklare och banker har sina varianter av sparkalkylatorer men de är fortfarande lite väl förenklade och tar inte hänsyn till skatt, avgifter och kontoform vad jag har sett. Mina sparkalkylatorer ger ökad precision i beräkningarna så att resultatet blir något mer realistiskt i matematisk mening åtminstone. Det som kvarstår oavsett val av sparkalkylator, är problematiken med att förutse framtida avkastning och på kort sikt är felmarginalen sannolikt hög varav övrig precision kanske blir av mindre betydelse. Men allt annat lika är det knappast någon nackdel att räkna så exakt som möjligt utifrån de antagande man måste göra.

Vill du veta mer om Sparkalkylatorerna så hittar du relaterade inlägg här.

Har du frågor? Skriv en kommentar nedan så ska jag försöka svara så snart jag kan. Du hittar även mycket frågor och svar i kommentatorsfältet under själva Sparkalkylator Deluxe.

God avkastning på dig och lycka till med ditt eventuella långsiktiga sparande!

Disclaimer

Finansiella instrument kan både öka och minska i värde. Det finns en risk att du inte får tillbaka de pengar du investerar. Innan du investerar i en aktie bör du själv läsa på fakta och bilda dig en egen uppfattning.

2018-01-14

Gott & Blandat

Mina söndagsinlägg är de jag normalt sett lägger mest tid på och är även de som brukar vara populärast bland er läsare om jag utgår från besöksstatistiken och antal kommentarer.

Men idag söndag så blir det "endast" ett litet svep över händelser i närtid, lite som mina veckorapporter som jag skrev förut. Anledningen till detta är att jag i närtid kommer att publicera ett inlägg i anslutning till att jag kommer att medverka i ett medialt sammanhang (cliffhanger!) och då får det duga med ett "enklare" inlägg tills dess.

Så här kommer lite Gott & Blandat:

disclaimer: Lång Cloetta

Två av mina tyska innehav höjde sina utdelningar nyligen.

Först har vi TUI som höjde med drygt 3 % till €0,65. Bolaget guidar om fortsatt tillväxt och detta innehav känns bra att ha i en väldiversifierad portfölj. Jag sätter lite offensivt €0,69 för nästa år. På nuvarande nivå så handlas TUI till 3,6 % direktavkastning.

Sedan har vi Siemens som även de slog till med en liten höjning med 2,8 % till €3,7 vilket ger 3 % direktavkastning. Jag sätter €3,8 för nästa år.

---

Utdelningar dimper ner i mina depåer som förväntat och året har inletts bra i det avseendet. Att få utdelningar veckovis är inget självändamål som garanterar bra totalavkastning men ack så kul!

Faktum är att jag minskat antal utdelningar i och med att sålde av min bilportfölj i veckan men fortfarande har jag strax under 400 utdelningar på årets schema!

Utdelningar så här långt (utifrån från de innehav som jag fortfarande äger):


---

Corus Entertainment kom in med en rapport i veckan som inte var underhållande och marknaden straffade aktien rejält. Av det jag kan bedöma så tycker jag inte utdelningarna ser hotade ut i närtid men minskade intäkter är förstås inte bra på något sätt. Får fundera över innehavets framtid då detta kan bli en surdeg i portföljen.

---

Taskig tajming kan man nog säga att mitt köp av Pandora får bokas på. Att ligga back 15 % efter knappt en veckas innehav är en dålig start onekligen. Nåväl, jag behåller tills vidare då det kommer en kapitalmarknadsdag och rapport framåt och man kan hoppas på aktieägarvänliga händelser i och med dessa.

---

Activision Blizzard bröt $70 i fredags och stängde nära ATH. Blir riktigt spännande att syna Q4-rapporten som kommer den 8:e februari. Då detta innehav väger tungt i barnens portföljer (sonen ligger + 170 %!) och i min framtidsportfölj så är det bara att tacka och ta emot.

---

Ska bli riktigt kul med Q4- och årsrapporterna framåt då utdelningar för 2018 lär föreslås (räkenskapsåret 2017). Jag har mina estimat redo och får se hur många "rätt" det blir.

---

Hur har din vecka varit?

Disclaimer

Finansiella instrument kan både öka och minska i värde. Det finns en risk att du inte får tillbaka de pengar du investerar. Innan du investerar i en aktie bör du själv läsa på fakta och bilda dig en egen uppfattning.

2018-01-10

Minskar USA, ökar Norden

Vilken start på börsåret! Är det sista euforifasen vi ser nu eller hur många våningar till ska vi fortsätta uppåt?

Jag tycker att det är svårt att tajma marknaden och gillar att ha full exponering mot aktier i mina portföljer över tiden. Däremot känns vissa omallokeringar av aktier meningsfullt att prova ibland om man tycker sig se lite obalans i värderingarna. Så igår gjorde jag en liten sådan omallokering i min portfölj Global Dividend 1.2xL med betoning på liten.



Två av portföljens bästa innehav har fått värderingar som är väldigt höga i ett historiskt perspektiv nämligen Microsoft och 3M. Två väldigt fina bolag som gör många rätt på alla sätt så då kan man fråga sig om det är vettigt att minska i dessa?

Då portföljen har en uttalad utdelningsstrategi och bolagens direktavkastning letat sig under 2 % så tycker jag det kan vara läge att minska något då även övriga värderingsparametrar är historisk höga.


Kvar blir det ändå relevanta andelar för respektive bolag som synes.

Passade även på att minska lite i norska Atea då jag vill att Microsoft ska vara största innehav i portföljen fortfarande.

Vad har jag då köpt istället?

Pandora
Danska smyckesjätten som jag gjorde en "lynchning" på i somras.
Med ett P/E på knappt 13, guidad tillväxt och sannolikt fina utdelningar så kanske risk/reward inte är så tokig? Kanske en mindre viktig datapunkt men kul att det tycks ha sålts bra inför det kungliga bröllopet i Storbritannien.

Europris
Norges svar på Jula/Ö&B handlas till 6 % direktavkastning och med ett P/E på knappt 14.


Retail kanske ska ha en lägre värdering för närvarande men just kategorin lågpris och otympliga varor kanske kan klara sig väl mot näthandeln? Kommer vi att köpa Lambi eller WC-anka från AliExpress eller Amazon med?

Tror du att det var en vettig omallokering totalt sett?

Disclaimer

Finansiella instrument kan både öka och minska i värde. Det finns en risk att du inte får tillbaka de pengar du investerar. Innan du investerar i en aktie bör du själv läsa på fakta och bilda dig en egen uppfattning.

2018-01-07

Global Multi Strategy årsrapport 2017

Avslutar denna vecka med en sista årsrapport för att ge en helhetsbild över de portföljer som ingår i min Global Multi Strategy.

Till att börja med så utgår en portfölj (ja, du läste rätt!) då jag håller på att avveckla Bil2020 som hade strategin Global High Yield.

Så då består multi-strategin nu av tre olika strategier fördelat på fyra portföljer: Global Dividend 1.2xL, Global Dividend Xtreme, Global Future samt Small Cap.

Utdelningsstrategin är dominerande och har också den största vikten följt av "Framtidsstrategin" samt till sist bevakningsportföljen för småbolag som väger nästan försumbart lite totalt sett.


Den viktade totala värdeutvecklingen 2017 är varit medelmåttig men kanske ändå inom ramen för godkänd. Jämförelsefonden SPP Aktiefond Global har presterat några procentenheter bättre så för 2017 hade det varit bättre att välja fonden istället för mina 100+ aktier med facit i hand.

Zoomar vi ut lite och backtestar från augusti 2015 då globala utdelningsstrategin började så ligger fonden på +22 % medans Global Multi Strategy hamnar på drygt +37 % så jag ger inte upp än så länge då jag tror chansen finns att slå fonden över tid.

Globala indexfonder innehåller normalt över 1 000 aktier men jag nöjer mig med 117 (!) aktier fördelat på de olika portföljerna (även om det finns överlapp).


Den globala spridningen är relativt god med undervikt mot Nordamerika och Japan jämfört med globalfonder.

Sett till sektorer har jag nog övervikt mot konsument och undervikt mot finans.


Att klämma in alla innehav på en bild är inte lätt men du kan se ovan vilka som är "kärninnehav" i alla fall :-)
Något övervikt mot förväntad tillväxt som synes och runt 10 % per år borde strategin prestera över tiden i teorin.

Jag tror att om man är selektiv med vilka utdelningsaktier man väljer värderingsmässigt så borde utdelningsstrategin prestera relativt väl i en bred nedgång jämfört med strategier som momentum och förväntad tillväxt exempelvis. Förvisso spelar ränteläget roll och en massa andra parametrar så det återstår att se helt enkelt.

Får se om jag klarar att banta portföljerna något, 100 stycken innehav vore en snygg siffra utan att känna sig för begränsad :-)

Blir spännande att se vad börsåret 2018 har att erbjuda, starten har varit fin i alla fall. Vad tror du om börsåret 2018?

Disclaimer

Finansiella instrument kan både öka och minska i värde. Det finns en risk att du inte får tillbaka de pengar du investerar. Innan du investerar i en aktie bör du själv läsa på fakta och bilda dig en egen uppfattning.

2018-01-05

Bil2020 årsrapport 2017 - slutet är nära?

Då är jag framme vid den sista årsrapporten för en enskild depå under min förvaltning, min High Yield-portfölj Bil2020.

Bil2018?

För nytillkomna läsare så handlar portföljen om ett målsparande till familjens nästa bil. Vår nuvarande bil har nu gått 15 200 mil och då vi siktar på bilsemester till Frankrike i sommar så börjar jag bli riktigt sugen på att byta bil innan. Så vi har varit i dagarna och tittat på bilar och jag funderade ett tag över om det är någon idé med en årsrapport om portföljen snart ska likvideras. Men oavsett så är är det nog värt det då det blir ett slags slutgilitigt bokslut över den något udda strategin.

För bilintresserade så är vi inne på en Toyota Auris Touring Hybrid (el/bensin) då jag tror den passar oss på alla sätt. Rimlig ekonomi, kvalitet och bra för eco-driving. Sonen (18) röstar på något större och starkare men det ligger inte för mig helt enkelt. Nåväl, nog om bilar - hur har portföljen presterat 2017?


Värdeutvecklingen landade till slut på 6,69 % vilket kanske är lite i underkant men ändå ganska förväntat tror jag då portföljen består av högutdelare med ingen eller måttligt tillväxt.


Totalt så har portföljen presterat nästan 11 % i årlig förräntning vilket är klart bättre än sparkontot i alla fall.


Risken har varit rimlig och hade inte bostadsmarknaden svalnat så hade siffrorna varit än bättre tror jag.

23 stycken innehav har jag hunnit samla ihop under de tre år som portföljen varit igång.

Det känns lite vemodigt att kanske avveckla portföljen inom kort men det har varit ett intressant experiment som fallit väl ut även om det inte går att utesluta slumpen på så kort tid.

Går vi vidare och köper en bil så kommer jag att fortsätta att spara motsvarande värdeminskningen per månad men jag lutar åt att göra det i Global Dividend 1.2xL istället då det handlar om ca 10 års spartid förhoppningsvis.

Vad hade du helst bilsparat i? Sparkonto, Bil2020 eller Global Dividend 1.2xL?

Disclaimer

Finansiella instrument kan både öka och minska i värde. Det finns en risk att du inte får tillbaka de pengar du investerar. Innan du investerar i en aktie bör du själv läsa på fakta och bilda dig en egen uppfattning.

2018-01-04

Global Dividend 1.2xL årsrapport 2017

Då var det dags årsrapport för bloggens kanske mest kända portfölj, Global Dividend 1.2xL.

Som namnet antyder så innehåller portföljen en belånad hävstång på 1,2 gånger eget kapital. Belåningen gör det lite mer komplicerat att räkna ut detaljer. Enligt uppgift från min nätmäklare så beräknas värdeutveckling utifrån eget kapital så jag får väl lita på det även om jag tycker det blir lite i underkant jämfört med mina egna överslagsberäkningar.


Enligt grafen så hamnar 2017 års värdeutveckling på beskedliga +7,23 % jämfört med SPP Aktiefond Globals dryga + 11 %. Detta är under mitt mål på 8 procentenheter över riskfri ränta så på så sätt är det ett icke godkänt resultat.


Zoomar vi ut lite så är CAGR fortfarande goda +13,62 % så totalt så är det klart godkänt så här långt. Relativt låga avgifter (allt är beräknat utifrån eget kapital) gillar jag skarpt och det ska bli nice att få en första återbetalning av källskatt i år.

Risknivån är godkänd tycker jag och ett mål är att ha lägre volatilitet än börsen i allmänhet så det känns bra.


Intressant är att HM numera är minsta innehav utan att jag sålt något, dags att släppa taget? I övrigt tror jag på fortsatta utdelningshöjningar under 2018 som synes nedan:


Med en direktavkastning på över 5 % och förväntad tillväxt så har jag gott hopp om ett positivt 2018 för portföljen, eller vad tror du?

Disclaimer

Finansiella instrument kan både öka och minska i värde. Det finns en risk att du inte får tillbaka de pengar du investerar. Innan du investerar i en aktie bör du själv läsa på fakta och bilda dig en egen uppfattning.

2018-01-03

Small Cap årsresultat 2017

Ber om ursäkt för mängden årsrapporter men i år så har jag valt att dela upp det med en rapport per portfölj vilket blir en del som ni märker.

Min småbolagsportfölj som i huvudsak fungerar som en "farmar"-portfölj åt de andra större portföljerna, har haft något slags mellanår resultatmässigt. Portföljen bor i ett Investeringssparkonto.

En positiv avkastning på +6,32 % är kanske inte så mycket att hetsa upp sig över men är i alla fall lite bättre än jämförelsefonden Carnegie Småbolagsfond.


Låga avgifter gillar jag och skatten blir låg räknat då kapitalunderlaget 2016 var klart lägre än utgående värde 2017. CAGR är hög och fin med.

Volatiliteten i portföljen är något högre än börsens vilken nog inte är så konstigt då det handlar om småbolag.


Ovan ser du de största innehaven och bortsett från Semafo som är mer som en sorts "hedge"-position så tycker jag det finns kvalité här och jag hoppas på ett bra 2018 för portföljen.

Vad tror du om småbolag för 2018, dags för revansch?

Disclaimer

Finansiella instrument kan både öka och minska i värde. Det finns en risk att du inte får tillbaka de pengar du investerar. Innan du investerar i en aktie bör du själv läsa på fakta och bilda dig en egen uppfattning.

2018-01-01

Global Dividend Xtreme årsrapport 2017

Då är det dags för en årsrapport för min extrema utdelningsportfölj, nämligen Global Dividend Xtreme. Likt portföljen Global Future så är det en pensionsförsäkring och därmed sannolikt den mest förmånliga sparformen för just utdelningsinvestering då utdelningarna är skattefria och schablonskatten låg.

Om 2016 var utdelningsinvesteringens år så kan jag nog inte säga detsamma om 2017.


Portföljen landade på beskedliga +7,25  % vilket är klart sämre än den breda globalfonden SPP Aktiefond Global.


Relativt låga kostnader men som borde bli än lägre 2018 tror jag givet låg omsättning bland portföljens 83 (!) innehav.

Då portföljen är stor i absoluta tal och öronmärkt till pensionen så har jag önskat att ha en relativt låg risk totalt sett även om aktieandelen är 100 %.

Portföljens Sharpekvot är godkänd tycker jag och jag gillar den låga volatiliteten som nästan är på obligationsnivå. Blir spännande att se vad det kan bli framåt och speciellt om det skulle bli en sättning på marknaden. Jag tror denna portfölj borde klara sig relativt bättre vid nedgång men det återstår att se.


Enligt min enkla modell så borde årsavkastningen ligga runt 9,5 %, så 2017 års avkastning är kanske inte så förvånande ändå.


Att ha så många som 83 innehav kanske är väl överdrivet så jag får se om jag kommer att minska något framöver.

Tror du att portföljen kommer klara en bred nedgång bättre än en global indexfond?

Disclaimer

Finansiella instrument kan både öka och minska i värde. Det finns en risk att du inte får tillbaka de pengar du investerar. Innan du investerar i en aktie bör du själv läsa på fakta och bilda dig en egen uppfattning.

2017-12-31

Global Future årsrapport 2017

Årsresultaten duggar tätt hos bloggar och på Twitter. Så det är väl dags att sammanfatta årets resultat för mina portföljer. För i år tänkte jag sammanfatta varje strategi/portfölj var för sig så att det blir enklare att reflektera över resultat och kostnader bland annat.

Först ut är årets bästa portfölj z2036 Global Future.
Nosade länge på +23-24 % men en svag avslutning resulterade i +19,29 %. Då det blev en klar vinst mot SPP Aktiefond Global samt ett bra resultat sett i absoluta tal så är jag mycket nöjd med detta.

Kikar vi på detaljer ser det ut så här:


Som synes har jag beräknat vad valutaväxlingen kostat för alla köp/sälj samt utdelningar vilket borde ge en korrekt total kostnadsbild som blir jämförbar med fonders totala avgift. I teorin skulle man kunna addera den upplupna källskatten till resultatet vilket putsar siffrorna till det bättre men det är nog överkurs.

Den riskjusterade avkastningen är klart godkänd den med och är helt i min smak med låg volatilitet.


För närvarande är jag nöjd med portföljens sammanfattning och jag gissar att det blir lägre omsättning i portföljen 2018.

Det finns nog risk för bakslag för E-commerce och Gaming framåt men då jag tror på dessa sektorer på sikt så avser jag behålla mina aktier i fråga då tajming är inte heller är min grej.

Jag återkommer med ytterligare årsrapporter längre fram när tid medges och skatten är dragen för kapitalförsäkringarna så att beräkningarna blir kompletta.

Hur gick det för dig 2018?

Disclaimer

Finansiella instrument kan både öka och minska i värde. Det finns en risk att du inte får tillbaka de pengar du investerar. Innan du investerar i en aktie bör du själv läsa på fakta och bilda dig en egen uppfattning.

2017-12-27

Retro-/introspective 2017

2017 går mot sitt slut och jag tänkte blicka tillbaka lite under det gångna karriärs- och bloggåret för min personliga del.

Året har varit mycket bra tycker jag men kanske inte riktigt lika omvälvande som föregående.

Jag försöker mig på konststycket att i olika sammanhang kombinera att jag är en privat aktiesparare såväl som pensionsspecialist vilket branschtidningen Finansliv tycks ha uppfattat korrekt.


Om vi fortsätter med mitt yrke så är jag betydligt mer varm i kläderna nu gällande konsumentvägledning i försäkrings- och pensionsfrågor. Jag sitter 2-3 förmiddagar i veckan och ger vägledning via telefon åt privata konsumenter i mer eller mindre komplicerade ärenden. Detta är utmanade på olika sätt och otroligt varierande och stimulerande och jag känner att man gör nytta för enskilda såväl som indirekt för olika grupper av konsumenter.

I februari var det dags för min poddebut i numera nedlagda #PrataPengar. Det var väldigt kul att få vara med i så fint sammanhang och du kanske kan ana när i tiden det var utifrån grafen nedan:

Kul att så många som 5 000 numera står ut med mina tweets om pensioner och aktier!

Vi (Konsumenternas Försäkringsbyrå) har under året levererat de avslutande etapperna av projektet JämförPris och nu kan konsumenter via vår Pensionsguide räkna på kostnader för alla typer av försäkringssparande.

Ett litet steg för mänskligheten men stort i min yrkesroll är att jag har blivit nominerad som årets pensionsspecialist tillsammans med 4 andra kandidater vilket känns hedrande.

I somras blev det en tur till Almedalen vilket var premiär för min del. Tycker att det var givande och ett bra sätt för mig att knyta kontakter inom branschen.

Tre stycken föreläsningar hann jag med under året, en om pension och två om utdelningsinvestering. Först var det comeback hos UA Södertälje med Utdelningsinvestering - Back In Black. Nyligen så var jag i hos Aktiespararna Västerås och föreläste på temat Global utdelningsportfölj. Föreläsningar är kul men tidskrävande då jag gör nytt material för varje tillfälle än så länge. Vi får se vad det blir 2018 kring detta.

Ett mindre/minimalt deltagande i ett par böcker blev det också under året då Miljonär innan 30 släppte sin bejublade bokdebut och Jan "Rika Tillsammans" Bolmesson släppte sin bok om barnsparande.

Bloggen har annars tuffat på med ca 50 000 - 60 000 sidvisningar per månad. Då jag inte har annonser så spelar antalet mindre roll men det är kul att se att intresse för det man skriver finns i någon mening. Antalet kommentarer har ökat vilket betyder mer för mig än sidvisningar och jag hoppas att trenden fortsätter 2018.

Vi får se vad (börs)året 2018 har ett erbjuda. I dagsläget har jag inga andra planer för mitt långsiktig aktiesparande än att fortsatta vara fullt investerad i aktiemarknaden.

Pensionåret 2018 ser att blir spännande då PM om flytt m.m. kan bli verklighet.

Bloggåret 2018 tror jag blir likt 2017 för min del gällande inläggsfrekvens och så som det känns nu, dvs ungefär 2 st i veckan.

God fortsättning på dig och ett Gott Nytt År!

Disclaimer

Finansiella instrument kan både öka och minska i värde. Det finns en risk att du inte får tillbaka de pengar du investerar. Innan du investerar i en aktie bör du själv läsa på fakta och bilda dig en egen uppfattning.

2017-12-24

God (utdelnings-)Jul!

Julafton idag och kanske vankas det julklappar snart?

Som global utdelningsinvesterare så är det julafton året om för mig i form av löpande utdelningar och annonserade utdelningshöjningar.

Mitt utdelningsår har varit fyllt av julklappar och relativt få besvikelser ur ett utdelningsperspektiv.


Drygt 400 utdelningar har det blivit under året sett till alla mina portföljer enligt bilden ovan.

Nu ser jag fram emot 2018 års utdelningar och hoppas på höjningar samt att de betalas ut enligt min förväntan.

Vad tror du om utdelningsåret 2018?

Oavsett om du gillar utdelningar eller inte så önskar jag dig en riktigt

God Jul!

Disclaimer
Finansiella instrument kan både öka och minska i värde. Det finns en risk att du inte får tillbaka de pengar du investerar. Innan du investerar i en aktie bör du själv läsa på fakta och bilda dig en egen uppfattning.

2017-12-21

Månadens aktie: Let it snow!

Det är dags för årets sista Månadens aktie där min trettonåriga dotter Ebba väljer en aktie att investera sitt månadssparande i.

Temat för månaden är förhoppningsvis passande för årstiden, nämligen
Ebba Thelenius, någonstans i Jämtlandsfjällen

Kandidat #1 - SkiStar



Bolaget har närmast monopol på skidturism i Sverige och är även representerade i Norge och Österrike numera.  Får en "Lynch"-känsla att efterfrågan på vintersemester är fortsatt god och om inte konjunkturen viker helt så tror jag på goda år framåt för SkiStar.


Handlas till P/E 17 och en direktavkastning på 3,2 % vilket är en ganska rimlig värdering tycker jag. Långsiktiga trenden är ok men kortsiktigt vikande. Tror det kan bero på att aktien föll ur ett index nyligen.

Kandidat #2 - Sportamore


Skidkläder på nätet, kan det vara något? Sportamore är starka inom sport och fritid och tycks ha ett brett sortiment. Blir spännande att se hur årets julhandel kommer in resultatmässigt senare.


Rejäl uppvärdering för i år men ännu inte lönsamt än så länge vad jag förstår då P/E är negativt.

Kandidat #3 - Fenix Outdoor



Bolaget med fina varumärken som Fjällräven bland annat. En del påstår att det är ett "fint bolag" vilket kanske inte räcker som köpargument.


Bra trend och kommer det utbrott över 1000 tro? Fenix handlas till P/E 18 och en direktavkastning på 0,8 %. Låg skuldsättning vad jag kan förstå vilket får anses vara bra. Att fundera över är om "retail-frossan" kommer att drabba företaget då de har butiker i form av Naturkompaniet men en styrka i sammanhanget är väl de egna produkterna och starka varumärken som sagt.

Vad väljer Ebba?

Jag tar Fenix Outdoor. Den (aktien, pappas not.) ser ut att ha kommit tillbaka på ett bra sätt och Fjällräven är poppis på stan har jag sett. Brorsans ryggsäck är en Haglöfs (ägs tydligen av Asics men säljs via Naturkompaniet, pappas not.) och den är ju bra och snygg.

Hur har det gått?

Sen starten för drygt tre år sedan så har det gått så här:
Ebbas portfölj har utvecklats som index ungefär för i år men totalt sen start så är ledningen  fortfarande betryggande trots ett GAV på 340 i HM. Godkänd riskjusterad avkastning och fin CAGR tycker jag. I hennes portfölj är det inte fokus på utdelningar men ändå kul att se en utdelningstillväxt för i år.

Vad tror du om vinter- och friluftsbolag?

Bilder från respektive bolags hemsida, grafer från Avanza

Disclaimer
Finansiella instrument kan både öka och minska i värde. Det finns en risk att du inte får tillbaka de pengar du investerar. Innan du investerar i en aktie bör du själv läsa på fakta och bilda dig en egen uppfattning.

2017-12-20

Årskrönika 2017

Som traditionen bjuder så här års så är det dags för den fjärde upplagan av


Året har bjudit på bra börs, twitter, poddar och bloggar och även årets krönika handlar om vilken eller vem i respektive genre som jag tycker varit bäst utifrån mina subjektiva preferenser.

Årets aktie
Det goda börsåret för min del har bjudit på lite olika trender och händelser. En sektor som fått en rejäl uppvärdering under året är den inom Gaming. Så årets aktie har jag hämtat från nämnda sektor och jag väljer den som jag ägt under hela året nämligen Activision Blizzard.

bildkälla: Avanza

En kursuppgång på runt 80 % för i år är inte fy skam :-)

Tidigare års vinnare
2016 Boston Pizza
2015 Fingerprint

Årets preferensaktie
I mitt målsparande till min nästa bil så återfinns det ett antal olika högutdelande preferensaktier. Dessa är mer eller mindre riskfyllda och nedgången på bostadsmarknaden har drabbat en del av dem. En preferensaktie som klarat sig bra under året och känns i någon mening ganska stabil framåt är Pegroco Invest.

bildkälla: Avanza

Stabilt!?

Tidigare års vinnare
2016 Tobin
2015 SAS

Årets ekonomipodd
Min konsumtion av poddar har varit fortsatt stor under året och några har kommit och gått. Förra årets vinnare #PrataPengar lades ner lite snöpligt nyligen men Nicklas "Investeraren" Anderssons nya podd har förutsättningar att bli minst lika bra tror jag.

En podd som gjort en uppryckning är 25 minuter där särskild de avsnitt med gäster har varit några riktiga höjdare.

Detsamma gäller också Björnfällan där jag håller avsnittet med fondförvaltaren Matthias Eriksson som kanske årets bästa.

Men vinnare för i år är en relativt nystartad podd som är underbart nördig i sammanhanget aktier, nämligen Kvalitetsaktiepodden. Jag kan riktigt se framför mig hur Syding/Svahn sitter och ropar bingo varje gång de hör ordet kvalitetsaktie nämnas i varje avsnitt.

Tidigare års vinnare
2016 Prata Pengar
2015 Fondpodden (numera Kapitalet)
2014 Sparpodden

Årets kommentator
Antal kommentarer per inlägg har ökat i år för min blogg och det är jag mycket glad och tacksam över. En som har varit både frekvent och kommit med bra input i sina kommentarer är bloggaren bakom Investera-pengar som jag härmed utser till årets kommentator.

I en del fall kommer det utförliga kommentarer som är långt bättre än själva inlägget och kanske årets bästa kommentar i det sammanhanget stod bloggaren bakom En investerares dagbok för i mitt inlägg om Toyota.

Tidigare års vinnare
2016 Lars

Årets inspiratör
Detta är en ny kategori för i år där jag tänker på personer som inspirerar på olika sätt, ofta via en rad olika medier och kanaler.

Det finns gott om bra inspiratörer i genren investeringar tycker jag och det är många som förtjänar att omnämnas i sammanhanget men jag håller mig till en så att ingen känner sig förbisedd och så att det blir enklare för mig :-)

Den person som blir årets vinnare i kategorin är Anna Svahn som jag tycker är lysande i de sammanhang jag läst eller lyssnat på henne. Sannolikt har hon inspirerat många under året och jag kan tycka det är befriande att hon har en avvikande strategi från oss utdelnings- och kvalitetsbolagskramare. Jag tycker att det är bra att hämta inspiration från olika typer av investerare och en graf från årets twittrare nedan visar på ett bra sätt att olika strategier presterar olika år från år.

Årets twittrare
Jag hänger mycket på Twitter både i min yrkesroll och i aktiesammanhang. Rätt använd är Twitter en guldgruva för inspiration och det finns många profiler som delar med sig frikostigt av artiklar,  grafer och annat läsvärt. Den som i mitt tycke bidragit bäst för i år är Alexander Eliasson.



Alexander är även en duktig stockpicker av det vad jag kan bedöma så given rekommendation på följ om du hänger på Twitter.

Tidigare års vinnare
2016 Adnan Chian

Årets bloggare
Antalet bloggar inom aktiesparande ökar fortfarande och kvaliteten är varierande. En som i mitt tycke alltid levererar inlägg med väldigt hög kvalitet är Långsiktig Investering. Utöver bra analyser av enskilda bolag så finns det även inlägg som belyser generella frågeställningar på ett mycket bra sätt. En värdig vinnare helt enkelt.

Tidigare års vinnare
2016 Framtidsinvesteringen
2015 Gottodix
2014 4020

---

Det var alltså min årskrönika för 2017, de för tidigare år hittar du här, här och här.

Vem/vilken tycker du har varit bäst i respektive kategori?

Finansiella instrument kan både öka och minska i värde. Det finns en risk att du inte får tillbaka de pengar du investerar. Innan du investerar i en aktie bör du själv läsa på fakta och bilda dig en egen uppfattning.